האם גם אתם חוששים מהיום שאחרי הפרישה?
אתם לא לבד!
אלפי אנשים שמתקרבים לגיל פרישה מרגישים את אותו החשש: איך נסתדר כלכלית אחרי שנפסיק לעבוד?
- האם יהיה לנו מספיק כסף כדי לחיות בכבוד?
- האם ננצל את כל הזכויות וההטבות שמגיעות לנו?
- איך נוודא שרמת החיים שלנו לא תרד?
- ומה לגבי הילדים? איך נדאג שגם הם ייהנו מהחסכונות שלנו בעתיד?
בואו לתכנן את הפרישה שלכם בראש שקט
תכנון פרישה מקצועי הוא המפתח לחיים רגועים ובטוחים גם אחרי סיום הקריירה.
- בהירות כלכלית מלאה – תדעו בדיוק כמה כסף יהיה לכם בכל חודש
- ניצול מקסימלי של זכויות והטבות מס – כדי שלא תשאירו כסף על הרצפה
- תכנון מותאם אישית – בהתאם לצרכים ולחלומות שלכם
- היערכות להוצאות בלתי צפויות – כי החיים מפתיעים אותנו כשאנחנו לא מוכנים
- ליווי צמוד לאורך כל הדרך – כי אתם לא צריכים להתמודד עם זה לבד
הנה למשל חלק מהסוגיות והבדיקות שנעשות במסגרת התכנון:
- האם קופות הפנסיה או קופת הביטוח בה הכספים נמצאים תניב את הקצבה המקסימלית?
- כמה כספים הוניים, הניתנים למשיכה חד פעמית פטורה ממס נמצאים בקופות? האם כדאי למשוך אותם או לייעד לקצבה?
- מה גובה הקצבה שנקבל?
- כיצד אנו דואגים ליורשים שלנו? ילדים, בן\בת זוג
- טיפול במענקים ופיצויי פיטורים
- קיבוע זכויות וניצול הטבות מס לפורשים
לשיחת היכרות וייעוץ השאירו פרטים:
העתיד שלכם בידיים שלכם
כמו שלא הייתם בונים בית בלי אדריכל – כך גם לא כדאי לצאת לפרישה בלי תכנון מקצועי.
תכנון פרישה הוא לא מותרות – זו הדרך להבטיח חיים רגועים ושקטים.
אז מה אנחנו עושים?
- בודקים יחד את המצב הכלכלי הנוכחי שלכם.
- מזהים את כל הזכויות וההטבות שמגיעות לכם.
- בונים תוכנית פרישה אישית שמבטיחה הכנסה יציבה.
- מתכננים מראש התמודדות עם הוצאות בלתי צפויות.
- מייעצים בנוגע להעברת הון לדור הבא בצורה חכמה.
😟 "אבל אולי זה מסובך מדי..."
אנחנו מבינים אתכם. פרישה זה נושא מורכב. אבל זה בדיוק התפקיד שלנו – להפוך את התהליך לפשוט, ברור ויעיל.
כל מה שאתם צריכים לעשות – זה להשאיר פרטים.
🚀 תכנון פרישה = שקט נפשי לעתיד
🔔 אל תחכו לרגע האחרון. ככל שמתחילים מוקדם יותר, כך נהנים מיתרונות גדולים יותר.
השאירו פרטים עכשיו וקבלו שיחת ייעוץ ראשונית ללא עלות.
כי העתיד שלכם חשוב – והוא מתחיל עכשיו.
הייתה לי הזכות לתת שירות למר עודד בן עמי
"לכבוד מר יוסי ארד,
אלמה סוכנות ביטוח חיפה.
יוסי יקירי,
אני חש חובה אישית נעימה, להודות לך על העבודה המקצועית המעולה שעשית בייעוץ הפנסיוני שהענקת לי.
יוסי, אתה בלא ספק שילוב מובהק של מקצוענות עתירת ידע, רוחב יריעה עצום בתחום, ומעל לכל אנושיות.
זכיתי בו זמנית, בעצה טובה מאוד וגם בחבר אישי איכותי.
תודה לך מקרב לב.
שנה טובה וכל טוב.
עודד בן-עמי"
קצת עלי
יוסי ארד, נשוי + 2
בוגר תואר ראשון בכלכלה ומנהל עסקים.
בעל רשיון פנסיוני.
בוגר קורסים והשתלמויות במיסוי לפרישה.
מעל ל-10 שנות ניסיון בתחום.
היתרון הגדול שלי הוא במקצועיות שלי וביגשה האנושית שלי ללקוחותיי.
הטיפול שלי הוא מקיף והכל תחת קורת גג אחת.
שילוב של ייעוץ פנסיוני וייעוץ מס לפורשים.
