תכנון פרישה מקיף
בשעה טובה הגעתם לגיל פרישה!
ישנן הרבה החלטות לקבל והמון זכויות שמגיעות לכם!
אני כאן כדי לעזור לכם לתכנן את העתיד שלכם ולמצות את הזכויות שלכם.
פרישה היא אחת הצמתים החשובות בחיינו בה אנו נדרשים לקבל החלטות קריטיות להמשך חיינו.
לחלק מההחלטות אנו מודעים ולחלקן לא.
בהליך של תכנון פרישה מקיף נמפה יחד את הצרכים והרצונות שלכם, נמקסם את הנכסים הפנסיונים והפיננסים ואת הזכויות והטבות המס העומדות לרשותינו.
הנה למשל חלק מהסוגיות והבדיקות שנעשות במסגרת התכנון:
- האם קופות הפנסיה או קופת הביטוח בה הכספים נמצאים תניב את הקבצה המקסימלית?
- כמה כספים הוניים, הניתנים למשיכה חד פעמית פטורה ממס נמצאים בקופות? האם כדאי למשוך אותם או לייעד לקצבה?
- מה גובה הקצבה שנקבל?
- כיצד אנו דואגים ליורשים שלנו? ילדים, בן\בת זוג
- טיפול במענקים ופיצויי פיטורים
- קיבוע זכויות וניצול הטבות מס לפורשים
- האם קופות הפנסיה או קופת הביטוח בה הכספים נמצאים תניב את הקבצה המקסימלית?
- כמה כספים הוניים, הניתנים למשיכה חד פעמית פטורה ממס נמצאים בקופות? האם כדאי למשוך אותם או לייעד לקצבה?
- מה גובה הקצבה שנקבל?
- כיצד אנו דואגים ליורשים שלנו? ילדים, בן\בת זוג
- טיפול במענקים ופיצויי פיטורים
- קיבוע זכויות וניצול הטבות מס לפורשים
לשיחת היכרות וייעוץ השאירו פרטים:
הייתה לי הזכות לתת שירות למר עודד בן עמי
"לכבוד מר יוסי ארד,
אלמה סוכנות ביטוח חיפה.
יוסי יקירי,
אני חש חובה אישית נעימה, להודות לך על העבודה המקצועית המעולה שעשית בייעוץ הפנסיוני שהענקת לי.
יוסי, אתה בלא ספק שילוב מובהק של מקצוענות עתירת ידע, רוחב יריעה עצום בתחום, ומעל לכל אנושיות.
זכיתי בו זמנית, בעצה טובה מאוד וגם בחבר אישי איכותי.
תודה לך מקרב לב.
שנה טובה וכל טוב.
עודד בן-עמי"
קצת עלי
יוסי ארד, נשוי + 2
בוגר תואר ראשון בכלכלה ומנהל עסקים.
בעל רשיון פנסיוני.
בוגר קורסים והשתלמויות במיסוי לפרישה.
מעל ל-10 שנות ניסיון בתחום.
היתרון הגדול שלי הוא במקצועיות שלי וביגשה האנושית שלי ללקוחותיי.
הטיפול שלי הוא מקיף והכל תחת קורת גג אחת.
שילוב של ייעוץ פנסיוני וייעוץ מס לפורשים.
